Кто такой контрагент?

Контрагент — это одна из сторон договора. То есть второе лицо, заключающее договор.

Проблема кроется в том, что на Российском рынке присутствуют довольно много компаний, которые являются недобросовестными контрагентами. Что это значит? У них большие долги государству, большое количество нарушений, а то и вообще директор в бегах.

Как проверить контрагента?

Для этого существует несколько сервисов. Ниже приведем для вас основные способы проверки контрагента.

Экспресс-проверка

Чтобы быстро проверить контрагента, рекомендуем бесплатный сайт Rusprofile. Ввести в поиск ИНН компании и нажать найти — всё, что нужно. Сайт систематизирует огромный объем информации из самых разных реестров, но и недостатки тут тоже есть. Один из них — это автоматика. Весь сбор и анализ данных на Rusprofile и подобных сайтах проводится автоматически. А потому не учитывается репутация компании, её внутренний «рейтинг» и другие показатели. Так что этот источник нельзя назвать абсолютным или подходящим для глубокой проверки, однако если вам нужно просто убедиться в адекватности контрагента, то rusprofile — это отличный вариант. Ещё там можно купить полный доступ, который даёт возможность просматривать полную информацию о юридическом лице, в том числе контактные данные и ключевых сотрудников.

Выписка из ЕГРЮЛ/ЕГРН, органов ФНС

Фирма-«однодневка» — страшный сон любой добропорядочной фирмы. Причем нет никакой разницы, насколько дорогой костюм у менеджера, в офис которого вы пришли подписывать договор. Фирма также быстро «растворится» с вашими деньгами, как и появилась изначально. Как избежать этого и на что смотреть?

Прежде всего обратите внимание на дату регистрации организации. Если она создана относительно недавно, то обязательно проверьте ещё адрес, указанный в документах и закажите выписку из ЕГРН. Недавняя дата регистрации не является однозначным сигналом, что вы имеете дело с обманщиками, но это может быть первым звоночком.

В выписке из ЕГРЮЛ/ЕГРН содержится масса всякой полезной информации. И юр. адрес, и дата регистрации, и путь юридического лица. Если вы видите определенный паттерн в том, как организация оформляла свои данные, и особенно если всё подстроено именно так, как нужно вам, то будьте настороже.

Еще одним признаком «однодневки» может являться регистрация по массовому адресу. Массовый адрес регистрации — это место, в котором юридически зарегистрировано большое количество фирм.

Проверить, не является ли адрес фирмы адресом массовой регистрации, можно с помощью специального сервиса на официальном сайте ФНС. Конечно, если ваш контрагент зарегистрирован по такому адресу, это еще не является основанием для паники, но «напроситься в гости» и своими глазами увидеть его фактическое место дислокации, если уж вы решите с ним сотрудничать, в любом случае не помешает.

Анализ репутации

Переходим в картотеку арбитражных дел и ищем нашу организацию. Как только находим, начинаем изучать дела, ориентируемся на следующее:

• контрагент выступает ответчиком по искам о взыскании денежных средств, об исполнении договоров;
• сторонами являются аффилированные лица;
• налоговые или иные государственные органы предъявляют претензии к контрагенту.

При этом обращаем внимания только туда, где наш контрагент был ответчиком.

Наличие в картотеке арбитражных дел информации о делах, в которых контрагент выступает в качестве истца, наоборот, свидетельствует в пользу компании.

Проверяем «Мой Абритр»

Если на сайте «Мой Арбитр» нет банкротных дел, но есть извещения на Федресурсе, смотрим на их дату. Если извещение подано меньше месяца назад, возможно, заявление в суд просто еще не поступило, либо контрагенту было невыгодно банкротиться, и он договорился со своим кредитором. Но факт остается фактом: вступать с какие-либо договорные отношения с такими контрагентами чревато высокими рисками, поэтому необходимо принять соответствующие меры.

Если на Федресурсе нет извещений, смотрим банк данных исполнительных производств, при этом в поле с регионом необходимо ввести значение «все регионы». Опять же, смотрим на даты возбуждения исполнительного производства, предмет и суммы непогашенных задолженностей.